Transparenz & Verantwortung

Rechtliche Leitplanken für eine seriöse Risikoprüfung.

FraudShield soll Verbraucher schützen und Partnern strukturierte Hinweise liefern. Deshalb arbeitet das System mit klaren Kategorien, Quellenpflicht, Maskierung sensibler Daten und Korrekturprozess.

1. Risiko statt Vorverurteilung

FraudShield bewertet Domains, Shops, IBANs und Zahlungsempfänger nicht als gerichtliche Tatsache. Die Ausgabe lautet bewusst Risikosignal, Verdachtshinweis, Quellentreffer oder offizielle Warnquelle.

Keine öffentliche Aussage „Betreiber ist Täter“.
Klare Trennung zwischen Quelle, Nutzerhinweis und technischer Analyse.
Empfehlung zur Prüfung durch Bank, Polizei oder Verbraucherschutz.

2. Quellenpflicht

Ein starker Treffer braucht nachvollziehbare Belege. Externe Quellen werden mit Name, Link, Abrufdatum und Kategorie dokumentiert. Reine Suchtreffer oder Community-Meldungen gelten nur als Verdacht.

Offizielle Warnquelle: hoher Belegwert.
Öffentlicher Suchtreffer: nur Hinweis.
Nutzer-Meldung: unverifiziert bis Admin-Prüfung.

3. Schutz sensibler Zahlungsdaten

IBANs, Namen, Bestellnummern und Zahlungsbelege können personenbezogene Daten enthalten. Deshalb werden IBANs öffentlich grundsätzlich maskiert und für Wiedererkennung nur Hash-Auszüge genutzt.

Keine vollständige IBAN in öffentlichen Ansichten.
Empfängernamen nur zweckgebunden im Fallbericht.
Browser-/Logbuchdaten bleiben lokal, solange keine Servermeldung erfolgt.

4. Moderation und Korrektur

Meldungen von Nutzern dürfen nicht ungeprüft als bestätigte Warnung erscheinen. Betroffene oder Betreiber können Korrektur, Prüfung oder Entfernung einer Darstellung anfordern.

Status „unverifiziert“ bis zur Prüfung.
Belegpflicht bei Veröffentlichung.
Korrekturanfrage über die Kontaktadresse im Impressum.

5. Fallberichte für Bank und Polizei

Fallberichte sind strukturierte Verdachtsdokumentationen. Sie sollen helfen, Belege geordnet einzureichen, ersetzen aber keine Strafanzeige, keine anwaltliche Beratung und keine Entscheidung der Bank.

„Nachvollziehbare Signale statt vorschneller Behauptungen.“

Das ist die wichtigste Regel für eine später präsentierbare Version gegenüber Banken, Behörden und Verbraucherschutz.

Öffentlich sichtbare Risikostufen

Niedrig / unklar	Keine starken Treffer gefunden. Keine Sicherheitsgarantie.
Erhöht	Mehrere technische oder öffentliche Verdachtssignale.
Hoch	Starke Quellenlage, Watchlist-Treffer oder kritische Zahlungs-/Shop-Signale.

Nicht erlaubt

Personen oder Unternehmen ohne Beleg öffentlich als Täter bezeichnen.
Vollständige IBANs oder private Zahlungsbelege öffentlich anzeigen.
Nutzer-Meldungen ohne Prüfung als bestätigte Tatsache darstellen.
Fremde Quellen vollständig kopieren statt kurz zusammenzufassen und zu verlinken.

Transparenz-Hinweis

FraudShield liefert Risiko- und Verdachtshinweise auf Basis technischer Signale, öffentlicher Quellen und gespeicherter Belege. Die Plattform ersetzt keine Rechtsberatung, keine Bankentscheidung und keine polizeiliche Ermittlung. Personenbezogene Zahlungsdaten werden nur maskiert bzw. als Hash-Auszug verarbeitet.

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