Transparenz & Verantwortung

Rechtliche Leitplanken für eine seriöse Risikoprüfung.

FraudShield soll Verbraucher schützen, ohne private Prüfungen zentral zu sammeln. Deshalb arbeitet das System mit klaren Kategorien, nachvollziehbaren Quellen, maskierten Zahlungsdaten und lokalen Berichten.

1. Risiko statt Vorverurteilung

FraudShield bewertet Domains, Shops, IBANs, Zahlungsempfänger und Telefonnummern nicht als gerichtliche Tatsache. Die Ausgabe lautet bewusst Risikosignal, Verdachtshinweis, Quellentreffer oder offizielle Warnquelle.

Keine öffentliche Aussage „Betreiber ist Täter“.
Klare Trennung zwischen Quelle, Nutzerhinweis und technischer Analyse.
Empfehlung zur Prüfung durch Bank, Polizei oder Verbraucherschutz.

2. Quellenpflicht

Ein starker Treffer braucht nachvollziehbare Belege. Externe Quellen werden mit Name, Link, Abrufdatum und Kategorie dokumentiert. Reine Suchtreffer oder lokal vorhandene Hinweise bleiben ausdrücklich unbestätigte Anhaltspunkte.

Offizielle Warnquelle: hoher Belegwert.
Öffentlicher Suchtreffer: nur Hinweis.
Eigene Beobachtung: persönliche Schilderung, keine bestätigte Tatsache.

3. Schutz sensibler Zahlungsdaten

IBANs, Namen, Telefonnummern, Bestellnummern und Zahlungsbelege können personenbezogene Daten enthalten. Deshalb verarbeitet FraudShield nur das für die gewählte Ausgabe Erforderliche. Ergebnis und neutraler Prüfbericht zeigen IBANs maskiert; eine vollständige Empfänger-IBAN erscheint nur nach bewusster Eingabe im lokalen Bank- oder Polizeidokument.

Keine vollständige IBAN im Prüfergebnis oder neutralen Bericht.
Vollständige Zahlungsdaten nicht im temporären Prüfentwurf speichern.
Empfängernamen nur auf ausdrückliche Eingabe oder Übernahme aus der aktuellen Prüfung.
Kein Nutzerkonto, kein zentrales Logbuch, keine Fall-Datenbank.

4. Keine Veröffentlichung von Nutzerfällen

FraudShield nimmt die Angaben im lokalen Fallformular nicht entgegen und veröffentlicht sie nicht. Dadurch kann eine persönliche Schilderung nicht versehentlich als öffentliche Warnung oder bestätigte Tatsache erscheinen.

Keine Einsendung an FraudShield.
Keine öffentliche Fallliste.
Weitergabe nur durch den Nutzer selbst.

5. Dokumente für Bank und Polizei

Der neutrale Prüfbericht ordnet technische Signale ein. Das Bankdokument bittet um Prüfung eines Überweisungsrückrufs; die Polizeivorlage liefert einen kopierfähigen Sachverhalt. Erst die Weitergabe durch den Nutzer stellt eine Kontaktaufnahme mit Bank oder Polizei dar.

„Nachvollziehbare Signale statt vorschneller Behauptungen.“

Das ist die wichtigste Regel für eine später präsentierbare Version gegenüber Banken, Behörden und Verbraucherschutz.

Öffentlich sichtbare Risikostufen

Niedrig / unklar	Keine starken Treffer gefunden. Keine Sicherheitsgarantie.
Erhöht	Mehrere technische oder öffentliche Verdachtssignale.
Hoch	Starke Quellenlage, Watchlist-Treffer oder kritische Zahlungs-/Shop-Signale.

Nicht erlaubt

Personen oder Unternehmen ohne Beleg als Täter bezeichnen.
Vollständige IBANs oder private Zahlungsbelege unnötig weitergeben.
Eigene Vermutungen als bestätigte Tatsache darstellen.
Fremde Quellen vollständig kopieren statt kurz zusammenzufassen und zu verlinken.

Transparenz-Hinweis

FraudShield liefert Risiko- und Verdachtshinweise auf Basis technischer Signale und öffentlicher Quellen. Prüf- und Berichtsdaten werden nicht in einer FraudShield-Datenbank gespeichert. Die Plattform ersetzt keine Rechtsberatung, Bankentscheidung oder polizeiliche Ermittlung.

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