Regeln für eine seriöse Risikoprüfung

1. Geltungsbereich

Diese Nutzungsbedingungen gelten für die Nutzung von FraudShield · Payment Risk Intelligence unter dem Pfad fraud-shield.de/.

2. Zweck des Systems

FraudShield unterstützt bei der Prüfung von Domains, Online-Shops, IBANs, Empfängernamen, Zahlungsarten, unbekannten Telefonnummern, Warnquellen und Verdachtsfällen. Das Ziel ist Prävention: Risiken sollen sichtbar werden, bevor Geld überwiesen, auf einen verdächtigen Link geklickt oder sensible Daten am Telefon weitergegeben werden.

3. Keine Rechtsberatung und keine Ermittlungsbehörde

Die Plattform ersetzt keine Rechtsberatung, keine Bankprüfung, keine polizeiliche Anzeige und keine Entscheidung einer Behörde. Ausgaben wie Risiko-Score, Warnsignal, Quellenfund oder Verdacht sind Hinweise zur weiteren Prüfung, keine rechtskräftigen Feststellungen.

4. Bewertungssystem

FraudShield unterscheidet zwischen bestätigten Warnquellen, technischen Auffälligkeiten, Threat-Intel-Treffern, moderierten Community-Hinweisen und bloßen Namens-/Musterähnlichkeiten. Nur belegte Quellen dürfen als starke Warnsignale ausgegeben werden. Ein formal gültiges Telefonnummernformat und der ursprüngliche Netzblock beweisen weder Identität noch Seriosität des Anrufers.

5. Pflichten der Nutzer

• Keine bewusst falschen Angaben in lokal erstellten Berichten verwenden.
• Keine personenbezogenen Daten Dritter unnötig veröffentlichen.
• Den Telefonnummern-Check nicht für Belästigung, Doxxing, Nachstellung oder Identifizierungsversuche gegen Privatpersonen verwenden.
• Keine vollständigen IBANs öffentlich posten.
• Keine unbelegten öffentlichen Beschuldigungen gegen Personen oder Unternehmen formulieren.
• Belege, Quellen und Zeitpunkte möglichst nachvollziehbar angeben.

6. Lokale Berichte und Korrekturen

FraudShield nimmt lokal erstellte Fälle nicht entgegen und veröffentlicht sie nicht. Nutzer sind dafür verantwortlich, eigene Angaben vor einer Weitergabe zu prüfen, sachlich zu formulieren und nicht mehr benötigte Exportdateien selbst zu löschen.

7. Verfügbarkeit und Entwicklungsstand

FraudShield befindet sich in einem ausbaufähigen Projekt- und Präsentationsstand. Funktionen, Quellenmodule, Datenstruktur, Auswertung und Oberfläche können sich ändern. Es besteht kein Anspruch auf dauerhafte Verfügbarkeit, Vollständigkeit oder Erkennung jedes Betrugsfalls.

8. Haftungsbegrenzung

Für Entscheidungen, die Nutzer, Banken, Partner oder Dritte auf Grundlage der angezeigten Hinweise treffen, wird keine Haftung übernommen, soweit gesetzlich zulässig. Vor Zahlungen, Rückrufen, Sperrungen oder Anzeigen sollte der Sachverhalt eigenständig geprüft und mit zuständigen Stellen abgestimmt werden.

9. Geistiges Eigentum

Konzept, Struktur, Texte, Gestaltung und technische Module von FraudShield sind Projektbestandteile von HK-Innovations/Kevin Heinz. Eine Übernahme oder kommerzielle Nutzung durch Dritte ist nur mit Zustimmung gestattet.